Не дайте себя обмануть!
Современная финансовая система предоставляет гражданам множество услуг. Одна из них – переводы денег в безналичном формате. Об этом – наш разговор с нотариусом Красногорского нотариального округа М.И. Степаниденко. Вот что он рассказал: «Такой услугой активно пользуются не только добропорядочные граждане, но и мошенники. Деньги, украденные со счетов граждан, выводятся через карты подставных лиц для дальнейшего обналичивания. Таких подставных лиц называют английским словом – дропперы. Их задача – запутать банковские транзакции за счёт многократного перевода денег (удлинить цепочку вывода средств).
Чаще всего дропперами становятся молодые люди, жители небольших населенных пунктов, а также мигранты, получая за это вознаграждение.
Такие лица, не задумываясь, выдают нотариальные доверенности для банковских операций, из которых значительная часть – лишь транзитные операции, связанные с переводами от или в адрес физических лиц, а также операции с наличностью.
Формально нотариус не может отказать в выдаче доверенности на проведение банковских операций, а банк – отказать в проведении операций.
Однако нотариус предупреждает доверителей о негативных последствиях, о том, что, передавая доступ к своим банковским счетам, они рискуют стать соучастниками преступления.
Действия дропперов могут быть квалифицированы:
— как мошенничество (ст. 159 УК РФ, максимальным наказанием является лишение свободы на срок до 10 лет);
-как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ, максимальным наказанием является лишение свободы на срок до 7 лет).
На основании ст. 1102 Гражданского кодекса РФ в судебном порядке может быть взыскана вся сумма средств, похищенных у потерпевших».
Фото с сайта: ВКонтакте
